Оформление рассрочки в Happyland (копия)

В этой статье описаны детали по работе с финансовой платформой HappyLend.

1. Общая информация о работе финансовой платформы
2. Варианты рассрочек
3. Ссылки для оформления рассрочки
4. Заполнение анкеты на рассрочку совместно с клиентом
5. Как менеджеру самостоятельно заполнить анкету на рассрочку в ЛК HappyLand

Цена рассрочки для NEF по банкам

Варианты платежей для клиента

Базовая рассрочка - то что мы пишем на сайте и озвучиваем по умолчанию
Бонусная рассрочка - то что мы даем персонально клиентам через личны продажи и онлайн мастер-классы

Список ссылок HL для подачи завки на рассрочку 

1. В звонке отправляем ссылку на оформление рассрочки.
2. Клиент переходит по ссылке, открывается окно, где надо ввести "Имя", "Телефон" и нажать на кнопку "Заполнить анкету".

1. Проверить срок, на который оформляется рассрочка.
2. Первоначальный взнос отставляем равный нулю.
3. Нажимаем на кнопку "Оформить заявку". 

Откроется окно, где надо ввести номер телефона и нажать на кнопку "Отправить смс с кодом". Этим действием клиент подтверждает номер своего телефона и заявку на оформление рассрочки. После того, как код приходит на телефон, клиент вводит его в этом же окне и переходит непосредственно к заполнению анкеты в банк.  

Следующее окно это "Идентификация клиента". Заполняем поля:

1. Фамилия, Имя и Отчество.
2. Электронная почта.
3. Дата рождения: дд.мм.гггг
4. Серия и номер паспорта: 00 00 000000
5. Город проживания. 

Нажимаем кнопку "Пройти идентификацию". Система проводит первичную проверку клиента. Проверяем данные и нажимаем кнопку "Указанные данные верные".

Заполняем "Паспортные данные" (Рис.1):

1. Дата выдачи: дд.мм.гггг
2. Код подразделения: 000-000
3. Кем выдан: написать полностью без сокращений, как в паспорте.
4. Место рождения: указать как написано в паспорте. 

Заполняем "Адрес регистрации" (это адрес по прописке) (Рис. 2): 

1. Адрес: Город, улица, дом.
2. Номер квартиры. Если нет номера квартиры, то поставить справа галочку "Нет номера квартиры". 
3. Домашний телефон. Если нет телефона, то поставить справа галочку "Нет домашнего телефона". 
4. Дата регистрации: дд.мм.гггг

Заполняем адрес проживания по аналогии с Адресом регистрации. Если Адрес проживания совпадает с Адресом регистрации (прописки), то ставим галочку "Совпадает с адресом регистрации". В этом случае заполнять поля повторно не требуется. 

Заполняем "Данные о работе":

1. Образование: выбираем из списка.
2. Тип занятости: выбираем из списка.

Если вы указали, что работаете где-то в организации, то откроются дополнительные поля для заполнения сведений о работе. 

Заполняем информацию о текущем месте работы:

1. Общий трудовой стаж: выбираем из списка (указать минимум 2-3 года).
2. Дата начала работы:  мм.гггг (минимум за 4-6 месяцев до текущей даты).
3. Название или ИНН организации: при вводе названия выпадает список организаций, либо ИНН 10 цифр. 
4. Сфера деятельности компании: выбираем из списка.
5. Подразделение: выбираем из списка.
6. Должность. 
7. Рабочий телефон: нужно ввести другой номер - не свой личный, который вводили в начале.
8. Адрес организации работодателя: заполняется автоматически из справочника, когда заполняете строку "Название или ИНН организации".

В конце в данном разделе заполняем "Ваш доход":

1. Ваш доход в месяц (в рублях): указать минимум 30-35 тысяч.
2. Расход в месяц (в рублях): указать 5-7 тысяч.

Нажимаем кнопку "Продолжить".

Заполняем "Дополнительные данные":

1. Пол.
2. Семейное положение: выбираем из списка.
3. Совместное проживание с родственниками: выбираем из списка.
4. Количество детей младше 18 лет.

Заполняем "Данные контактного лица". Если вы замужем или женаты, то нужно будет указать контактные данные супруга(и):

1. Фамилия. Имя  и Отчество.
2. Дата рождения.
3. Дата вступления в брак.
4. Телефон контактного лица.

Если вы не замужем/не женаты, то нужно будет указать контактные данные одного из родителей.

Нажимаем кнопку "Продолжить".

Система напишет, что анкета заполнена и предложит еще указать ваш СНИЛС и данные второго дополнительного  контактного лица. Нужно будет указать его ФИО, затем выбрать из выпадающего списка в каких отношения вы состоите с этим лицом (например это отец, сестра, сын или иное), а также его номер телефона. Это не обязательные пункты для заполнения, но они увеличивают вероятность, что заявка на рассрочку будет одобрена. 

Нажмите кнопку "Продолжить".

После того как вы нажали "Продолжить", начинается обработка данных. Ваша заявка направляется сразу в несколько банков. 

Рассмотрение заявки длится 5 минут. Счетчик времени видно на экране ожидания, пока идет обработка данных. 

Как только заявка рассмотрена, экран ожидания сменится на список банков, которые одобрили вашу заявку. Вам нужно будет выбрать из этого списка тот банк, который вам больше подходит. Для этого нажмите на кнопку "Выбрать", которая располагается справа от каждого предложения. 

После выбора одного из предложений, вам на телефон придет код с подтверждением заявки. Введите его и нажмите кнопку "Подтвердить".

И на последнем этапе выбираем адрес доставки документов курьером и дату их получения.

Дальше требуется около трех дней на оформление договора в банке. После его готовности, вам позвонит представитель, чтобы еще раз согласовать время и дату, когда курьер может прийти на подписание документов. 

1. Зайти в личный кабинет и нажать кнопку "Создать заявку".

Заполняем "Состав корзины":

1. Артикул: всегда указываем 00000.
2. Наименование: Пишем название программы "Успешный персональный тренер".
3. Категория: пишем Обучение.
4. Количество: пишем 1, т.к. студент оформляет один заказ.
5. Цена, руб: указываем цену тренинга на текущий момент, или спец. цену, которую предложили клиенту.
6. Скидка, %: пишем для банка 7% или 12%.
   1. при оформлении рассрочки на 6 месяцев, скидка ВСЕГДА должна быть 7%.
   2. при оформлении рассрочки на 12 месяцев, скидка ВСЕГДА должна быть 12%.
   3. ВНИМАНИЕ! Процедура заполнения изменилась (информация актуальна на апрель 2021г.), поэтому перед заполнением надо обязательно уточнить у Менеджера HP надо ли вообще указывать скидку при заполнении анкеты. При заполнении последних анкет скидку не указывали! По инф-ии от менеджера скидка считалась автоматически по нашей ссылке на HL.
7. Цена со скидкой, руб: в этом поле цена должна сама пересчитаться с учетом скидки.

В разделе "Место подписания кредитных документов" всегда выбираем "Курьером HappyLend".

Дальше нажимаем кнопку "Сформировать ссылку".

Заявка оформлена, и высвечивается ссылка на заполнение анкеты.

Ниже будет предложено несколько способов отправить ссылку клиенту, это все игнорируем. В этом окне сразу нажимаем на ссылку сформированного заказа, чтобы заполнить анкету за клиента.     

1. Дальше проверяем "Срок" рассрочки 1.  
2. Выключаем настройку "Первоначальный взнос" 2.
3. Нажимаем на ссылку "Показать предварительные условия", чтобы проверить итоговую сумму заказа 3.

Внимательно проверяем предварительные условия 1:

1. в строку "Сумма" должна стоять сумма с учетом скидки. Например если тренинг стоит сейчас 20000 рублей и мы обещаем клиенту оформление рассрочки на 6 месяцев без переплаты, то необходимо сделать скидку 7% (12% в МФО) на эту сумму. В данном случае это сумма 17600 рублей. 
2. в строке "Итоговая выплата" должна стоять цена тренинга. В нашем примере это 20000 рублей. 

Это значит, что за счет скидки, клиент оформит рассрочку на сумму 17600 руб. Но с учетом процентов, которые надо будет выплатить банку (МФО), итоговая сумма, которая заплатит клиент за полгода будет 20000 рублей. 

Если все верно, то нажимаем на кнопку "Оформить заявку" 2.

ВНИМАНИЕ! Даный раздел также изменился! И в последнее время отражает некорректную информацию (рис. ниже). Проценты, Переплата и Итоговая выплата отражается неверно! Не нужно удивляться и смущаться, продолжаем оформление заявки! Всё должно оформиться в итоге правильно.

Переходим в окно где нужно внести код из СМС, чтобы подтвердить заявку. 

Для этого нужно созвониться с клиентом, предупредить что на номер ему придет СМС для подтверждения заявки. Нажать на кнопку "Отправить смс с кодом". 

Когда смс придет на сотовый клиента, он должен вам его продиктовать. Вводим код и переходим к заполнению анкеты. 

Далее Анкета заполняется менеджером точно также, как это бы делал сам клиент (описано выше); идет проверка одобрения банками, и выбирается банк (при успехе заявки).

Нужно обязательно предупредить клиента, что ему будут звонить в ближайшее время, чтобы он отвечал на все звонки. Объяснить клиенту, что с ним договорятся о доставке документов, что перед подписью он обязательно должен проверить все свои данные, и убедиться, что сумма и сроки рассрочки верны! Также предупредить, что после подписи им документов деньги от банка поступают нам в течение нескольких дней, и что только после этого мы открываем доступ к курсу (в некоторых случаях мы можем это сделать раньше вручную, если курс уже стартовал, на усмотрение менеджера).